Proteger Dividendo Estoques Com Opções

As 6 estratégias de proteção de carteira mais comuns A chave para o investimento de longo prazo com sucesso é a preservação do capital. Warren Buffett, indiscutivelmente o maior investidor do mundo, tem uma regra ao investir - nunca perca dinheiro. Isso não significa que você deve vender suas participações de investimento no momento em que entram na perda de território, mas você deve permanecer atento ao seu portfólio e as perdas que você está disposto a suportar em um esforço para aumentar sua riqueza. Embora seja impossível evitar o risco inteiramente ao investir nos mercados, essas cinco estratégias podem ajudar a proteger seu portfólio. Diversificação Uma das pedras angulares da Modern Portfolio Theory (MPT) é a diversificação. Em uma desaceleração do mercado, os discípulos do MPT acreditam que um portfólio bem diversificado superará um concentrado. Os investidores criam portfólios mais amplos e diversificados, possuindo uma grande quantidade de investimentos em mais de uma classe de ativos. Reduzindo assim o risco não sistemático. Este é o risco que vem com o investimento em uma determinada empresa em oposição ao risco sistemático. Qual é o risco associado ao investimento nos mercados em geral. Ativos não correlacionados De acordo com alguns especialistas financeiros, as carteiras de estoque que incluem 12, 18 ou mesmo 30 estoques podem eliminar a maioria, se não o risco total, não sistemático. Infelizmente, o risco sistemático está sempre presente e não pode ser diversificado. No entanto, adicionando classes de ativos não correlacionadas, como títulos, commodities, moedas e imóveis para um grupo de ações, o resultado final é geralmente menor volatilidade e menor risco sistemático devido ao fato de que ativos não correlacionados reagem de forma diferente às mudanças Nos mercados em comparação com as ações quando um activo está desativado, outro está em alta. Em última análise, o uso de ativos não correlacionados elimina os altos e baixos no desempenho, proporcionando retornos mais equilibrados. Pelo menos essa é a teoria. Nos últimos anos, no entanto, a evidência sugere que os ativos que já não estavam correlacionados agora se imitam entre si, reduzindo assim a eficácia das estratégias. (Veja por que os investidores hoje ainda seguem este antigo conjunto de princípios que reduzem o risco e aumentam os retornos através da diversificação. Verifique a Teoria do portfólio moderno: por que ainda é hip.) Salta e outras estratégias de opções Entre 1926 e 2009, o SampP 500 diminuiu 24 De 84 anos, ou mais de 25 do tempo. Os investidores geralmente protegem os ganhos positivos, tirando lucros da mesa. Às vezes, esta é uma escolha sábia. No entanto, muitas vezes o fato de que as ações vencedoras estão simplesmente descansando antes de continuar mais alto. Neste caso, você não quer vender, mas quer bloquear alguns de seus ganhos. Como fazer isso, existem vários métodos disponíveis. O mais comum é comprar opções de venda. Que é uma aposta de que o estoque subjacente diminuirá no preço. Diferente do estoque de curto prazo, a colocação oferece a opção de vender a um determinado preço em um ponto específico no futuro. Por exemplo, vamos assumir que você possui 100 ações da Empresa A e aumentou 80 em um único ano e é negociado em 100. Você está convencido de que seu futuro é excelente, mas que o estoque aumentou muito rapidamente e provavelmente diminuirá em valor no Termo próximo. Para proteger seus lucros, você compra uma opção de venda da Companhia A com uma data de vencimento de seis meses no futuro, a um preço de exercício de 105, ou um pouco no dinheiro. O custo para comprar esta opção é de 600 ou 6 por ação, o que lhe dá o direito de vender 100 ações da Companhia A em 105 em algum momento anterior ao seu prazo de vencimento em seis meses. Se o estoque cai para 90, o custo para comprar a opção de venda aumentará significativamente. Neste ponto, você vende a opção com lucro para compensar o declínio no preço das ações. Os investidores que procuram proteção a longo prazo podem comprar títulos de antecipação de capital de longo prazo (LEAPS) com prazos até três anos. (Saiba mais em Valores de Antecipação de Ativos de Longo Prazo: Quando Tirar o LEAP) É importante lembrar que você não está necessariamente tentando ganhar dinheiro com as opções, mas está tentando garantir que seus lucros não realizados não se tornem perdas. Os investidores interessados ​​em proteger suas carteiras inteiras em vez de um determinado estoque podem comprar o índice LEAPS que funcionam da mesma maneira. Stop Losses Stop loss protegem contra queda de preços das ações. Paradas difíceis envolvem acionar a venda de uma ação a um preço fixo que não muda. Por exemplo, quando você compra ações da Company As por 10 por ação com uma parada difícil de 8, o estoque é vendido automaticamente se o preço cai para 8. Um stop final é diferente na medida em que se move com o preço das ações e pode ser configurado em Termos de dólares ou percentuais. Usando o exemplo anterior, suponhamos que você defina uma parada final de 10. Se o estoque subir 2, a parada final irá passar do original 9 para 10.80. Se o estoque, então, cair para 10,50, usando uma parada dura de 9, você ainda será dono do estoque. No caso da parada final, suas ações serão vendidas às 10,80. O que acontece depois determina o que é mais vantajoso. Se o preço das ações cair para 9 a partir de 10.50, a parada final é o vencedor. No entanto, se ele muda até 15, a parada dura é a melhor chamada. Os defensores das perdas de parada acreditam que o protegem de mercados em rápida mudança. Os oponentes sugerem que tanto as paradas mais difíceis quanto a distância tornam as perdas temporárias permanentes. É por isso que as paradas de qualquer tipo precisam ser bem planejadas. (A perda de parada é uma ferramenta simples mas poderosa para ajudá-lo a implementar sua estratégia de estoque-investimento. Saiba como ver a Ordem Stop-Loss - Certifique-se de usá-lo.) Dividendos Investir em ações que pagam dividendos é provavelmente a maneira menos conhecida Para proteger seu portfólio. Historicamente, os dividendos representam uma parcela significativa do retorno total de estoque. Em alguns casos, pode representar o montante total. Possuir empresas estáveis ​​que pagam dividendos é um método comprovado para entregar retornos acima da média. Quando os mercados estão em declínio, os dividendos da almofada fornecem é importante para os investidores avessos ao risco e geralmente resulta em menor volatilidade. Além da renda do investimento. Os estudos mostram que as empresas que pagam dividendos generosos tendem a aumentar os ganhos mais rapidamente do que aqueles que não. O crescimento mais rápido geralmente leva a preços de ações mais altos que, por sua vez, geram maiores ganhos de capital. Além de fornecer uma almofada quando os preços das ações estão caindo, os dividendos são uma boa cobertura contra a inflação. Ao investir em empresas de blue chip que pagam dividendos e possuem poder de precificação. Você fornece seu portfólio com proteção que os investimentos de renda fixa. Com exceção dos títulos protegidos contra a inflação do Tesouraria (TIPS), não podem corresponder. Além disso, se você investir em aristocratas de dividendos, as empresas que estão aumentando dividendos por 25 anos consecutivos, você pode ter certeza de que essas empresas irão aumentar o pagamento anual, enquanto os pagamentos de títulos permanecerão os mesmos. Se você está se aproximando da aposentadoria, a última coisa que você precisa é um período de alta inflação para destruir seu poder de compra. (Para mais informações, leia Por que a matéria de dividendos.) Investimentos de capital protegido Os investidores que estão preocupados com a proteção de seu principal podem querer considerar notas de proteção de capital com direitos de participação de capital. Eles são semelhantes aos títulos em que seu principal geralmente é protegido se você mantiver o investimento até o vencimento. No entanto, quando eles diferem é a participação patrimonial que existe ao lado da garantia de principal. Por exemplo, dizemos que você queria comprar 1.000 em notas protegidas por principal vinculadas ao SampP 500. Essas notas vencerão em cinco anos. O emissor compraria títulos de cupom zero que estão em vencimento ao mesmo tempo que as notas com desconto para enfrentar o valor. Os títulos não pagariam juros até o vencimento quando forem resgatados pelo valor nominal. Neste exemplo, os 1.000 títulos de cupão zero são comprados por 800 e os restantes 200 são investidos nas opções de chamadas SampP 500. Os títulos amadureceriam e, dependendo da taxa de participação. Os lucros serão distribuídos no vencimento. Se o índice ganhou 20 durante esse período e a taxa de participação é de 90, você receberia seu investimento original de 1.000 mais 180 em lucros. Se perder 20, você ainda receberia seu investimento original de 1.000 enquanto um investimento direto no índice perderia 200. Você está perdendo 20 em lucros em troca da garantia de principal. Os investidores avessos ao risco encontrarão notas atraentes para o principal. Antes de saltar a bordo, no entanto, é importante determinar a força do banco garantindo o principal, o investimento subjacente das notas e as taxas associadas à sua compra. (Para saber mais sobre as notas protegidas por principal, verifique as Notas de Proteção de Principal: Fundos de Hedge para Investidores Diários.) A Bottom Line Cada uma das cinco estratégias aqui descritas pode ajudá-lo a proteger seu portfólio da inevitável volatilidade que existe ao investir em ações e títulos. Escolher entre eles depende da sua situação financeira individual. Um psicólogo da riqueza é um profissional de saúde mental que se especializa em questões relacionadas especificamente com indivíduos ricos. O branqueamento de capitais é o processo de criar a aparência de grandes quantias de dinheiro obtidas de crimes graves, tais como. Métodos de contabilidade que se concentram em impostos, em vez de aparência de demonstrações financeiras públicas. A contabilidade tributária é regida. O efeito boomer refere-se à influência que o cluster geracional nascido entre 1946 e 1964 tem na maioria dos mercados. Um aumento no preço das ações que muitas vezes ocorre na semana entre o Natal e o Ano Novo039s Day. Existem inúmeras explicações. Um termo usado por John Maynard Keynes usado em um de seus livros econômicos. Em sua publicação de 1936, The General Theory of Employment. It é bem conhecido de todos os investidores de dividendos que as ações de pagamento de dividendos superam os demais pagadores de dividendos ao longo do tempo. Muitos estudos também demonstraram que os dividendos geralmente contribuíram com 50 para os retornos globais do mercado. No entanto, muitas vezes as pessoas precisam de uma prova na vida real para acreditar que estava incluído. No passado, eu subestimava os dividendos. Eles não foram atraentes para mim. Eu esperava uma grande corrida no 8211 em casa com ações de crescimento. Claro que nunca aconteceu. Também provou que os pagadores de dividendos superam as empresas não pagadoras no EPS. A razão é que as empresas que pagam dividendos são muito sóbrias em como eles usam seu dinheiro. Eles dão algum dinheiro e devem operar com o que deixa a esquerda. O tempo provou que suas despesas de RampD foram muito melhores e lucrativas para as empresas que não foram resgatadas pagando os dividendos. Comecei a investir em ações de dividendos há aproximadamente um ano e meio. Então, meu portfólio de dividendos é bastante jovem em comparação com meus colegas investidores e, no entanto, ele começou a mostrar o poder dos dividendos. Eu acompanho cada dividendo que recebo, bem como todas as opções premium que recebo quando eu comercializo puts ou chamadas. Quando recebo um dividendo ou um prémio de opção, atribuo-o ao estoque que o pagou. Então eu uso essa renda para a minha base de custos. Aqui está uma planilha que eu uso para fazer o trabalho: clique para ampliar Cada dividendo recebido é adicionado à minha base de custo, que é então diminuída. Eu faço o mesmo com as minhas receitas de opções, como escrevi na minha postagem anterior. Como comprar estoques baratos no mercado caro de hoje8221 para baixar minha base de custos. Uma vez que o meu portfólio ainda é um sucesso de dividendos jovens, os resultados ainda não são evidentes, mas os resultados do poder de dividendos já estão sendo definidos. Hoje em dia, os mercados estão caindo devido ao medo de resultados econômicos muito bons para ser verdade (você pode ver o quão louco os mercados estão a propósito), então o FED pode diminuir (e, portanto, todos os grandes resultados econômicos desmoronam), então os investidores correm para sair . Quando eu verificar minha conta comercial com TD Ameritrade, às vezes todas as minhas participações estão todas em vermelho. E um olhar tão rápido sobre esses números pode assustar um investidor novato até a morte e até mesmo empurrá-lo para a venda emocional. Confira: clique para ampliar Como você pode ver, o ganho de dia é assustador 8211, todos os ganhos vermelhos e totais também estão apontando para resultados medíocres. Mas esses resultados não contêm renda que recebi em dividendos e opções. Quando eu adiciono essa renda, os resultados são assim: Compare os resultados com os dividendos e as opções de prémio recebidas. A imagem é muito melhor e muito otimista. Pelo menos para mim. Eu posso ver que investir em ações de pagamento de dividendos Eu posso proteger meu portfólio e o declínio nos mercados não é algo que você deve temer. Agora sou meu amigo porque posso comprar ações de forma barata. E isso aumentaria esse efeito de dividendos como um escudo de carteira. E esta é apenas uma das razões pelas quais eu me apaixonei por dividendos Aguarde quando o efeito de combinação de dividendos reinvestidos começa a ganhar velocidade. O portfólio crescerá mais rápido do que nunca. E quanto a você, você tem uma experiência similar ao ver suas ações no dia-a-dia, enquanto na verdade elas estão em alto. Você rastreia ou edita a base de custo de acordo com os dividendos recebidos